案 例2
精準(zhǔn)打擊“套路貸”
追贓挽損近百萬元
案情:涉嫌7項(xiàng)罪名，涉案金額近1150萬元……“黃某某等19人詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、行賄案”是我市開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)以來，涉案金額最大、人員最多的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案件。
2013年7月份以來，被告人黃某某、張某某、龔某某注冊(cè)成立公司共同從事高利放貸。被告人龔某某為主提供放貸資金，被告人黃某某、張某某共同參與放貸、雇請(qǐng)人員進(jìn)行討債收款等，逐漸形成較為嚴(yán)密和固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，有計(jì)劃地實(shí)施詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等違法犯罪活動(dòng)。經(jīng)查，該團(tuán)伙共計(jì)詐騙被害人1149萬余元。
●點(diǎn)評(píng):“套路貸”案件是近年興起的新型犯罪，存在案情復(fù)雜、適用法律存在較大爭(zhēng)議等特點(diǎn)。面對(duì)涉案人員多、涉案金額大、案情重大復(fù)雜的情況，在辦理本案的過程中，思明區(qū)檢察院多措并舉，穩(wěn)步推進(jìn)工作。
提前介入引導(dǎo)偵查，從事實(shí)、證據(jù)、法律適用、刑事政策等方面提出意見建議，為及時(shí)、準(zhǔn)確打擊“套路貸”犯罪夯實(shí)基礎(chǔ)。
發(fā)揮審前主導(dǎo)作用，深挖線索，“打傘破網(wǎng)”，擴(kuò)大掃黑除惡戰(zhàn)果。
綜合施策“打財(cái)斷血”，發(fā)出檢察建議、工作函等，聯(lián)動(dòng)多部門形成追贓合力，并通過認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度敦促被告人認(rèn)罪服法、主動(dòng)退贓，挽回被害人損失近百萬元。
分析總結(jié)“套路貸”相關(guān)問題產(chǎn)生原因，提出對(duì)策建議，推動(dòng)金融等行業(yè)整治，主動(dòng)參與市域治理。
該案辦案經(jīng)驗(yàn)獲省、市掃黑辦充分肯定，經(jīng)省、市委刊發(fā)，為辦理“套路貸”類案提供了指導(dǎo)樣本，具有典型意義。
（記者 江海蘋 黃琬鈞 通訊員 廈檢宣）
