嫌疑人指認(rèn)收買的銀行卡

販卡用途 用于詐騙或轉(zhuǎn)移贓款

犯罪嫌疑人收購的銀行卡，最終流向何處？又扮演著怎樣的用途？

在公安機關(guān)偵破眾多的電信詐騙案件當(dāng)中，狡猾的犯罪嫌疑人往往通過各種渠道購買大量銀行卡實施作案，迅速將詐騙來的錢轉(zhuǎn)賬分散支取，為警方破案制造迷霧，擾亂偵查視線，從而達到逃脫法律制裁的目的。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙主要窩藏在境外，因此大量的手機卡、銀行卡被販賣后，也隨之流向境外，被用于直接實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及贓款的轉(zhuǎn)移。

晉江警方近期抓獲的犯罪嫌疑人施某凌供述稱，其受利益驅(qū)使，從2018年7月26日開始，通過在網(wǎng)上發(fā)布收購銀行卡的廣告，以200元至2000元不等的價格，大肆向全國30個省、自治區(qū)、直轄市的200多個城市1931名銀行卡販子，非法購買個人銀行卡四件套、對公賬戶七件套，后集中運送到福建，組織團伙成員運往廣東，輾轉(zhuǎn)澳門運往菲律賓，為境外賭博、詐騙、洗錢犯罪分子提供支付結(jié)算通道。

斷哪些卡 手機卡銀行卡及支付機構(gòu)賬戶

公安機關(guān)所指的“斷卡”行動，斷的是哪些卡？

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源，是因為電話卡、銀行卡的管理失控。大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實施詐騙，給公安機關(guān)的追查和打擊帶來巨大困難。因此，斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，就等于給騙子“斷奶”，對于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。

在手機卡方面，既包括人們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了極大的負(fù)面影響。更關(guān)鍵的是，很多不明真相的大學(xué)生、村民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡販賣，最后被法律懲處或者信用懲戒，帶來一輩子的負(fù)面影響，有些人，甚至終生再難有翻身的機會。

在銀行卡方面，既包括個人銀行卡、公賬戶及結(jié)算卡，又包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，即人們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

誰在賣卡 涉世未深年輕人和想掙快錢者

從近期泉州公安機關(guān)打擊情況來看，有大量涉世未深的年輕人，如剛剛參加工作，甚至還有個別在校大學(xué)生，受到幾百元數(shù)千元不等的傭金誘惑，就將自己的銀行卡、支付賬戶進行出售。而在被抓獲之后，明顯表現(xiàn)出對于法律常識的不了解。不久前，泉州警方就查獲一起案件，其中多名在校大學(xué)生將自己的銀行卡銷售給他人，獲取幾百元不等賣卡費。

在一些農(nóng)村地區(qū)，還呈現(xiàn)出一部分無業(yè)人員，甚至是失信人員，因受利益驅(qū)使，結(jié)伙流竄開卡的現(xiàn)象。因為同一家銀行限制個人的開卡張數(shù)，他們就流竄到多個城市，在不同銀行進行開卡，之后統(tǒng)一售賣給上一級收卡人。在警方破獲的案件中，就有犯罪嫌疑人單人開設(shè)50多張銀行卡售賣的情況。

今年8月，被德化警方抓獲的犯罪嫌疑人蘇某，35歲，為失信人員。據(jù)他交代，今年1月份以來，他陸續(xù)在福建、江蘇、浙江、廣東等地銀行開辦近30張銀行卡，以每張1000元的價格賣給他人，供他人實施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，獲利數(shù)萬多元。

泉州人鄭某39歲，在外地某戲團工作，一段時間來戲團接的戲不多，收入少，他一直思考著有什么方式可以掙點快錢。一次偶然的機會，鄭某在一家茶葉店認(rèn)識年約40歲的女子，對方表示，鄭某只要辦銀行卡，開通手機銀行，再將卡號、手機號和密碼告訴她，每張卡每季度可獲幾百元的報酬。鄭某收到300元現(xiàn)金后，于8月17日將機卡、銀行卡、密碼等都給了女子。9月21日，豐澤警方將其抓獲。