民警進(jìn)門抓捕時，展架上的智能手機(jī)還在運作，屏幕不斷閃爍。新華網(wǎng)發(fā)（晉江市公安局供圖）

　　“洗錢”犯罪團(tuán)伙建立“第四方支付平臺”，專為賭博、詐騙等網(wǎng)站提供充值、提現(xiàn)等服務(wù)，涉案金額竟達(dá)28億元。近日，福建泉州警方集結(jié)晉江、安溪兩地700多名警力在山東淄博和福建福州、廈門、泉州、莆田等地開展統(tǒng)一抓捕行動，搗毀“洗錢”犯罪窩點27個，抓獲團(tuán)伙主要成員95名。

　　6月26日，晉江市公安局召開新聞發(fā)布會通報了該起案件情況。

　　今年3月27日，一個名為“通寶支付”的網(wǎng)絡(luò)平臺引起了泉州警方的關(guān)注。一個以鄭某尼為首的“洗錢”犯罪團(tuán)伙，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺，涉嫌為賭博、詐騙網(wǎng)站提供“洗錢”服務(wù)，涉案金額特別巨大。

　　隨后，泉州、晉江兩級警方成立專案組并深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)“通寶支付”其實是一個“第四方支付平臺”。

　　據(jù)警方介紹，所謂“第四方支付”又稱作聚合支付，是通過聚合多種第三方支付平臺、合作銀行及其他服務(wù)商接口等支付工具的綜合支付服務(wù)。第三方支付提供的是資金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基礎(chǔ)上的多種衍生服務(wù)，但其通常由個人組建，沒有支付許可證也可運營，這就為賭博、私彩等非法經(jīng)營提供了唾手可得的資金支付結(jié)算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結(jié)算中心”。

　　“第三方平臺具有嚴(yán)格監(jiān)管機(jī)制，非法網(wǎng)站無法接入。于是，一些‘第四方支付平臺’應(yīng)運而生。”晉江市公安局經(jīng)偵大隊辦案民警說，“通寶支付”平臺為“商戶”（賭博、詐騙網(wǎng)站）提供支付二維碼或者H5支付網(wǎng)頁，將非法資金收集至由其控制的他人實名網(wǎng)絡(luò)支付平臺賬戶后，再通過網(wǎng)絡(luò)支付平臺賬戶提現(xiàn)至銀行卡，并抽取交易額2.5%至4%的傭金，然后將資金歸集再返還至“商戶”所提供的銀行卡賬戶，其行為是中介機(jī)構(gòu)在收付款之間提供貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。

　　掌握到該犯罪團(tuán)伙的組織層次、成員身份及主要活動據(jù)點后，今年5月10日，泉州警方的30多個追捕小組在多地開展統(tǒng)一抓捕行動，抓獲鄭某尼、丁某豪等95名團(tuán)伙主要成員，凍結(jié)賬戶858個、網(wǎng)絡(luò)支付平臺賬號1342個，扣押銀行卡915張、電腦21臺、手機(jī)157部。

　　經(jīng)查，鄭某尼，男，1985年出生，福建安溪人，三年前因涉嫌妨害信用卡管理罪被判有期徒刑2年6個月，2018年5月份才刑滿釋放。

　　據(jù)犯罪嫌疑人鄭某尼交代，其在去年找人買了網(wǎng)站源代碼，以公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺，雇傭丁某豪（男，21歲，山東人）為技術(shù)人員，在山東做平臺技術(shù)支持和維護(hù)工作。而后，鄭某尼通過平臺開設(shè)賬戶，發(fā)展代理，鏈接“商戶”，形成資金通道。

　　日前，犯罪嫌疑人鄭某尼、丁某豪等68人因涉嫌非法經(jīng)營罪和收買、非法提供信用卡信息罪及開設(shè)賭場罪被檢察機(jī)關(guān)依法逮捕。