國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的青島監(jiān)管局行政處罰信息公開表（青國金罰決字〔2023〕2號）顯示，中路財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“中路保險(xiǎn)”）存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：個別人員未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)際履行高管職責(zé)；借用通道變相自行開展高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域投資；虛假承保非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)；虛列財(cái)務(wù)費(fèi)用；未嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；違規(guī)承保異地雇主責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)；關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易漏報(bào)；報(bào)送監(jiān)管部門的標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。
國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十一條、第八十六條、第一百三十五條、第一百六十四條、第一百六十七條、第一百七十條；《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條、第六十九條，對中路保險(xiǎn)警告并罰款人民幣一百九十八萬元。
同日公布的青國金罰決字〔2023〕1號顯示，時任中路保險(xiǎn)總經(jīng)理鄭青對中路保險(xiǎn)個別人員未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)際履行高管職責(zé)、借用通道變相自行開展高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域投資、虛假承保非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)、虛列財(cái)務(wù)費(fèi)用、未嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率、違規(guī)承保異地雇主責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易漏報(bào)、報(bào)送監(jiān)管部門的標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對鄭青警告并罰款人民幣十萬元。
青國金罰決字〔2023〕3號顯示，時任中路保險(xiǎn)資金運(yùn)營部副總經(jīng)理主持工作、總經(jīng)理王桂磊對中路保險(xiǎn)借用通道變相自行開展高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域投資事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對王桂磊警告并罰款人民幣四萬元。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十一條：保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
保險(xiǎn)公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百三十五條：關(guān)系社會公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批時，應(yīng)當(dāng)遵循保護(hù)社會公眾利益和防止不正當(dāng)競爭的原則。其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批、備案的具體辦法，由國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照前款規(guī)定制定。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動用保證金的；
?。ǘ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金的；
?。ㄈ┪窗凑找?guī)定繳納保險(xiǎn)保障基金或者提取公積金的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定辦理再保險(xiǎn)的；
?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金的；
?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
?。ㄆ撸┪窗凑找?guī)定申請批準(zhǔn)保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十七條：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條：保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
