國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕75號(hào)）顯示，2021年，上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在下列違法違規(guī)行為：1.重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審批；2.對(duì)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)股東及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例超標(biāo)審查不嚴(yán)；3.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)用于購(gòu)房；4.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)流入資本市場(chǎng)；5.貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；6.同業(yè)單一客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露集中度違反監(jiān)管規(guī)定。
上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項(xiàng)、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項(xiàng)、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十一條，責(zé)令上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司改正，并處罰款共計(jì)190萬(wàn)元。
資料顯示，上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的的大股東為江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例45%。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：
?。ㄒ唬┪窗幢巨k法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的；
?。ǘ┪窗幢巨k法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；
（三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款的；
?。ㄋ模┻`反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；
?。ㄎ澹┙邮鼙拘械墓蓹?quán)作為質(zhì)押提供授信的；
?。┢赣藐P(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的；
?。ㄆ撸?duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過(guò)本辦法規(guī)定比例的;
?。ò耍┪窗凑毡巨k法第三十八條規(guī)定披露信息的;
（九）未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。
《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：
?。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；
?。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的；
?。ㄈ┻`反本辦法第七條規(guī)定的；
?。ㄋ模①J款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；
?。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權(quán)限審批貸款的；
?。┦谝饨杩钊颂摌?gòu)情節(jié)獲得貸款的；
?。ㄆ撸?duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
（八）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。
《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十一條：商業(yè)銀行未按要求對(duì)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行審查、審核或披露的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
