近年來，針對基金銷售的監(jiān)管日趨嚴(yán)格，各地證監(jiān)局紛紛重拳出擊。4月17日，深圳證監(jiān)局對國泰君安證券股份有限公司深圳登良路證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定，并對相關(guān)人員陳琴也采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　“經(jīng)查，你營業(yè)部個別員工在從業(yè)期間存在以下行為：不具備基金從業(yè)資格參與私募基金銷售，銷售產(chǎn)品時未勤勉盡責(zé)，向客戶提供風(fēng)險測評答案，回訪時告知客戶應(yīng)對口徑，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務(wù)。”深圳證監(jiān)局指出，上述行為違反《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，下同）第三十條第二款、第四十四條，以及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第133號，經(jīng)證監(jiān)會令第166號修正，下同）第六條第（四）項、第十條第一款的規(guī)定。

　　根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對國泰君安該營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。“你營業(yè)部應(yīng)加強內(nèi)部合規(guī)管理，嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，切實防范風(fēng)險，維護投資者利益，并在收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報告。”深圳證監(jiān)局進一步要求。

　　事實上，此前多地證監(jiān)局也對轄區(qū)開展了密集的現(xiàn)場檢查。如廈門證監(jiān)局對廈門銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)行為采取責(zé)令改正措施。該機構(gòu)存在的問題包括：一是部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格；三是僅通過行內(nèi)簽報方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計或離任審查制度。

　　河北證監(jiān)局在3月對唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)開展的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)了五大問題：內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對基金推介的話術(shù)設(shè)計不規(guī)范，部分用詞可能對投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)；部分支行從事基金推介工作的員工和實際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員；基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對基金銷售業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查；內(nèi)部管理制度未及時根據(jù)證監(jiān)會規(guī)章進行修改，不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。

　　新疆證監(jiān)局在對昆侖銀行基金銷售業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查中也發(fā)現(xiàn)了該行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位等問題。此外，重慶證監(jiān)局也因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)問題，對興業(yè)銀行重慶分行出具警示函。

　　對于基金銷售當(dāng)前存在的諸多亂象，各地證監(jiān)局也紛紛強調(diào)，各家基金銷售機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，進一步完善相關(guān)制度流程，增強合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強化人員資質(zhì)管理，杜絕相關(guān)問題再次發(fā)生。（記者：韋夏怡 北京報道 來源： 經(jīng)濟參考網(wǎng)）