中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的徐州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（徐銀保監(jiān)罰決字〔2022〕4號、6號）顯示，徐州林安保險代理有限公司存在6項違法違規(guī)行為，分別為超出被代理保險公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動、利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益、未按規(guī)定制作客戶告知書、聘任不具有任職資格的人員、個人保險代理人崗前培訓(xùn)不到位、從業(yè)人員招錄工作管理不到位。
陳珊對徐州林安保險代理有限公司利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益、按規(guī)定制作客戶告知書、個人保險代理人崗前培訓(xùn)不到位、從業(yè)人員招錄工作管理不到位負(fù)直接管理責(zé)任。
徐州銀保監(jiān)分局依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條、《中華人民共和國保險法》第一百六十五條、第一百六十七條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條、第一百零一條，對徐州林安保險代理有限公司警告，并處罰款人民幣20.73萬元；依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條、第一百零一條，對陳珊警告，并處罰款人民幣6.5萬元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險法》第一百六十五條：保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人有本法第一百三十一條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。
《中華人民共和國保險法》第一百六十七條：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條：保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元：
?。ㄒ唬┏龊藴?zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動；
?。ǘ┏霰淮肀ｋU公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動；
?。ㄈ┡c非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)；
（四）未按規(guī)定管理、使用保險公司交付的各種單證、材料。
《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條：保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元：
?。ㄒ唬┏龊藴?zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動；
?。ǘ┏霰淮肀ｋU公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動；
?。ㄈ┡c非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)；
?。ㄋ模┪窗匆?guī)定管理、使用保險公司交付的各種單證、材料。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條：保險公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個人保險代理人、保險代理機構(gòu)從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條：保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)違反本規(guī)定第五十一條、第五十四條的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
以下為原文：
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
