中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布安徽證監(jiān)局下發(fā)的關(guān)于對(duì)信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)查，信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部存在兩項(xiàng)違規(guī)行為，安徽證監(jiān)局責(zé)令其改正。
安徽證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部存在以下違規(guī)行為：一是在2014-2015年期間違反投資者適當(dāng)性要求，違規(guī)銷(xiāo)售多支金融產(chǎn)品；二是對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，管控不到位。
上述行為違反了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2012〕34號(hào))第十二條第一款、第十三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第133號(hào))第六條的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2012〕34號(hào))第二十條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第133號(hào))第三十二條第一款的相關(guān)規(guī)定，安徽證監(jiān)局決定對(duì)該營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。
相關(guān)法規(guī)：
《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條：證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。
證券公司認(rèn)為客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶(hù)主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策，并由客戶(hù)簽字確認(rèn)。
委托人明確約定購(gòu)買(mǎi)人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。
《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十三條：證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶(hù)披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶(hù)簽字確認(rèn)。
證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。
《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶(hù)利益至上原則，并遵守下列基本要求：
?。ㄒ唬┏浞至私饪蛻?hù)的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。
?。ǘ┖侠韯澐挚蛻?hù)類(lèi)別和產(chǎn)品、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶(hù)，不得欺詐客戶(hù)。
（三）持續(xù)督促客戶(hù)規(guī)范證券發(fā)行行為，動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶(hù)交易活動(dòng)，及時(shí)報(bào)告、依法處置重大異常行為，不得為客戶(hù)違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動(dòng)提供便利。
?。ㄋ模﹪?yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。
?。ㄎ澹┯行Ч芾韮?nèi)幕信息和未公開(kāi)信息，防范公司及其工作人員利用該信息買(mǎi)賣(mài)證券、建議他人買(mǎi)賣(mài)證券，或者泄露該信息。
?。┘皶r(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶(hù)之間、不同客戶(hù)之間、公司不同業(yè)務(wù)之間的利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)利益，公平對(duì)待客戶(hù)。
?。ㄆ撸┮婪男嘘P(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù)，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。
?。ò耍徤髟u(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為對(duì)證券市場(chǎng)的影響，采取有效措施，防止擾亂市場(chǎng)秩序。
《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二十條：證券公司及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管措施或者給予行政處罰。
《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)等行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，可以采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。
證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定導(dǎo)致公司出現(xiàn)治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。
以下為原文：
關(guān)于對(duì)信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定
信達(dá)證券股份有限公司蚌埠淮河路證券營(yíng)業(yè)部：
經(jīng)查,你營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題:一是在2014-2015年期間違反投資者適當(dāng)性要求,違規(guī)銷(xiāo)售多支金融產(chǎn)品;二是對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束,管控不到位。
上述行為違反了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2012〕34號(hào))第十二條第一款、第十三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第133號(hào))第六條的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2012〕34號(hào))第二十條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第133號(hào))第三十二條第一款的相關(guān)規(guī)定,我局決定對(duì)你營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施,并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。你營(yíng)業(yè)部應(yīng)引以為戒,按照監(jiān)管規(guī)定要求進(jìn)一步強(qiáng)化營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部管理,切實(shí)提高合規(guī)管理水平,杜絕類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生,同時(shí)應(yīng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé),并于收到本決定書(shū)30內(nèi)向我局報(bào)送整改報(bào)告和內(nèi)部問(wèn)責(zé)情況。
如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服,可在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng),也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間,上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
安徽證監(jiān)局
2022年1月6日
（來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
