案例2
假“微粒貸APP”騙走市民2萬多元
6月21日，市民小王接到“微粒貸”短信提醒稱，即日起“微粒貸”恢復辦理業(yè)務(wù)，收到該短信的用戶可以提高貸款額度到6.5萬元，并附帶一個下載網(wǎng)址鏈接。
小王接到短信后，通過短信提供的鏈接地址下載了“微粒貸APP”，并在上面輸入個人身份信息，提交了貸款申請。
在等待放款過程中，小王收到平臺客服消息稱，因小王操作失誤，卡號輸入錯誤，需要重新激活解凍賬號，繳納貸款金額30%的解凍金至客服提供的賬戶，解凍金將隨著貸款返還。
于是，小王就通過網(wǎng)上銀行將解凍金2萬余元轉(zhuǎn)賬給對方，結(jié)果被騙。
民警提醒說，非官方應(yīng)用市場下載的軟件不可信！正規(guī)貸款平臺為了能夠確保準時收到還款，一定是要求借款人必須有還款能力的，因此不會存在刷流水、做身份的操作。所以，任何在放款之前聲稱幫忙偽裝身份，幫忙做流水，幫忙貸款成功的都是騙子。
騙術(shù)揭秘
“轉(zhuǎn)圈”轉(zhuǎn)賬，意在“繞暈”
警方提醒說，騙子以“辦銀行卡用于做流水”為名，獲得當事人信任，因辦理的新卡確為當事人名下。所以，騙子第一次從舊卡轉(zhuǎn)入新卡20000元的操作，并不能直接獲得20000元錢款。于是，騙子開始第一步，將錢款再次退回到當事人名下，更加做實“刷流水”名義。而此時，當事人已經(jīng)深信不疑，更加確信操作的所有動作都是用于“包裝身份”，才能“放款更快，放款更多”，因此當騙子提出轉(zhuǎn)賬到不屬于自己名下的銀行卡要求時，當事人毫不懷疑，直接“惟命是從”。
在這起案件中，騙子首先假裝能夠幫忙“包裝”的公司，再假裝金融公司經(jīng)理，輪流上線，繞暈當事人。騙子在實施騙術(shù)時，采取通電話指導操作模式，讓當事人沒有思考時間，更容易上當受騙。
