臺海網(wǎng)8月25日訊 據(jù)廈門晚報報道 廣告上打著最高12%的年利率,“叮咚錢包”吸引不特定投資人投資,但在今年6月底,平臺卻出現(xiàn)逾期無法提現(xiàn)的情況。日前記者從警方了解到,目前“叮咚錢包”理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款,已被警方立案偵查,四名平臺實際控制人分別被廈門和杭州警方控制。
選擇12%年利率產(chǎn)品一女子兩年后被套40余萬元
2017年4月,小覃下載了一個叫“叮咚錢包”的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺APP。平時就有理財習慣的小覃隨后嘗試著在該平臺上投資,一開始她每次都只投一萬元,投資了幾筆后確實有獲利,其中有一款叫作“智投”的產(chǎn)品,時間分為1個月、3個月、6個月、12個月不等,即使是最低的年化收益率,都承諾在8%以上。而小覃選擇的是6個月的產(chǎn)品,年利率12%。
小覃說,每當投資的產(chǎn)品到期后,對方能按照約定準時返還本金利息。隨后,她便開始大規(guī)模投入資金,兩年下來陸續(xù)投入了40萬元。
今年6月下旬,小覃準備提現(xiàn)時,卻發(fā)現(xiàn)該APP上顯示說投資無法提現(xiàn),她馬上撥打客服電話咨詢,卻一直沒人接聽。小覃說,未取出的本金加收益,她總計損失42.65萬元。
也就是從那時候起,全國各地的“叮咚錢包”投資者發(fā)現(xiàn)逾期無法提現(xiàn),投資者紛紛走上了維權之路,他們成立了貼吧和不少Q(mào)Q維權群,目前總人數(shù)接近1400人。
頻繁出現(xiàn)股權轉讓現(xiàn)象上月被列入經(jīng)營異常名錄
記者從相關渠道了解到,“叮咚錢包”是富銀金融信息服務(北京)有限公司旗下理財APP,注冊資本1億元,實繳資本2722萬元,其控股股東為廈門富銀投資控股集團有限公司,持股80%;另一個股東為深圳中融資本投資有限公司,持股20%。
據(jù)企查查信息顯示,叮咚錢包法定代表人為陳某,同時他還擔任該公司總經(jīng)理與執(zhí)行董事職位。從去年6月開始,叮咚錢包出現(xiàn)頻繁的股權轉讓和法定代表人變更現(xiàn)象,其中法定代表人兼總經(jīng)理由紀某變更為陳某,而在今年7月11日,因通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系,該公司被工商部門列為經(jīng)營異常名錄。
設計虛假理財產(chǎn)品累計注冊人數(shù)323萬
據(jù)思明警方通報,今年7月1日,思明公安對“叮咚錢包”理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款一案依法立案偵查,先后查獲紀某、陳某新、姚某和陳某等4名平臺實際控制人。目前,紀某、陳某新、陳某等3人已被思明警方依法采取刑事強制措施,姚某因涉嫌其他犯罪,被杭州警方控制。
記者查閱叮咚錢包APP數(shù)據(jù)顯示,截至目前,該APP累計注冊人數(shù)達到323萬余人,累計成交金額超141億元。
據(jù)警方查明,“叮咚錢包”平臺通過設計虛假理財產(chǎn)品,以8%至12%的利息為誘餌,吸引不特定投資人投資,涉嫌非法吸收公眾存款等犯罪,嚴重擾亂國家金融秩序,損害廣大投資人合法權益。在專案組的全力偵辦和追贓挽損下,思明警方已依法凍結涉案資金5500余萬元,凍結2家公司共6.1億股股票,查封涉案房產(chǎn)5套、車位1個。同時,警方已聘請專業(yè)技術公司和第三方會計師事務所,對“叮咚錢包”平臺后臺數(shù)據(jù)及相關交易明細進行審計。
警方表示,目前案件正在進一步偵辦中,進展情況將依法律程序適時公布。
