臺(tái)海網(wǎng)5月16日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 陳捷 吳舒遠(yuǎn) 通訊員 高錦娜）如果告訴你，投資連鎖店，每5萬(wàn)元3個(gè)月可得投資利息1000元、一次性獎(jiǎng)勵(lì)3750元，到期后歸還本金，你會(huì)心動(dòng)嗎？近日，廈門(mén)市集美區(qū)人民檢察院發(fā)布了這起案件，7名被告因非法吸收公眾存款、洗錢(qián)獲刑。

　　被告人老謝在廈門(mén)經(jīng)營(yíng)一家公司，主要做連鎖便利店超市。2018年至2019年，老謝與他人合謀，以公司需資金擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模為由，采取口口相傳的宣傳方式，在全國(guó)多個(gè)城市與至少126名集資參與人簽訂設(shè)備租賃合同或經(jīng)營(yíng)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，后因資金鏈斷裂致使受害人本金無(wú)法收回。

　　老謝的兒子小謝在該公司任行政兼出納，明知其父非法吸收存款違法，仍提供其名下銀行卡用于收取集資款，后將這些錢(qián)款通過(guò)轉(zhuǎn)賬、信用卡還款、生活消費(fèi)等方式轉(zhuǎn)移。

　　經(jīng)查，被告人老謝等6人及該公司共非法吸收公眾存款至少達(dá)1514萬(wàn)余元。被告人小謝提供的銀行卡共接收并轉(zhuǎn)移集資款216萬(wàn)余元。

　　不久前，該案由集美區(qū)檢察院提起公訴。最終，法院審理后作出一審宣判，該公司及被告人老謝等6人犯非法吸收公眾存款罪，該公司被判單處罰金7萬(wàn)元；被告人老謝被判有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金；另外5名從犯則被判處有期徒刑3年至7個(gè)月不等的刑罰，并處罰金，其中3名從犯處以緩刑。

　　被告人小謝犯洗錢(qián)罪，被判處有期徒刑10個(gè)月，緩刑1年3個(gè)月，并處罰金。

檢察官提醒

犯罪分子為了“吸金”，往往以高額回報(bào)為誘餌

　　2022年以來(lái)，集美區(qū)檢察院共批準(zhǔn)逮捕侵害公民財(cái)產(chǎn)類和破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)類犯罪案件125件149人，提起公訴240件357人，追贓挽損516萬(wàn)余元。

　　檢察官提醒說(shuō)，犯罪分子為非法吸收公眾存款，往往采用隱瞞經(jīng)營(yíng)權(quán)限、夸大經(jīng)濟(jì)實(shí)力和效益的手段，無(wú)一例外均以高于銀行幾倍的回報(bào)率為誘餌，誘惑和煽動(dòng)公眾參與集資活動(dòng)。在集資初期，犯罪分子通常會(huì)按照約定支付高額利息，堅(jiān)定被害人的投資信心，一部分先期集資者得到了好處后一方面加大自己的投資量，另一方面動(dòng)員親朋好友加入集資者行列，從而不法分子往往在很短的時(shí)間內(nèi)就能夠聚斂呈幾何倍增長(zhǎng)的非法集資款。這些集資款或是被犯罪分子用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或是被其投資轉(zhuǎn)貸，返還集資人的高額利率，致使案發(fā)后大部分資金難以追回，造成集資人重大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　非法吸收公眾存款、洗錢(qián)案件，社會(huì)影響面廣，造成的經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重，侵犯和擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

　　我國(guó)對(duì)吸收存款的金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格規(guī)定，只能是銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄，除此之外，都不能向社會(huì)公眾吸收存款。市民如有意向投資，應(yīng)選擇正規(guī)渠道投資理財(cái)。