臺(tái)海網(wǎng)3月28日訊 據(jù)東南網(wǎng)報(bào)道，3月26日，漳州中院根據(jù)“職業(yè)放貸人名錄”制度，經(jīng)過(guò)審慎甄別和嚴(yán)格的認(rèn)定程序，首次向社會(huì)公開(kāi)第一批 “職業(yè)放貸人名錄”，有1家公司和37個(gè)自然人上榜。

據(jù)悉，今年初，漳州中院為貫徹落實(shí)省政府、省法院聯(lián)席會(huì)精神，加強(qiáng)營(yíng)商環(huán)境建設(shè)司法保障，依法支持防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，在全省率先建立“職業(yè)放貸人名錄”制度，明確“職業(yè)放貸人”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)規(guī)制職業(yè)放貸人的訴訟行為。

對(duì)于納入“職業(yè)放貸人名錄”的人員，在民間借貸案件審理過(guò)程中，其與借款人所簽訂的借款合同認(rèn)定為無(wú)效。與此同時(shí)，法院將進(jìn)一步嚴(yán)格證據(jù)和事實(shí)審查，發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)處理；還要加強(qiáng)對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的甄別，防止職業(yè)放貸人通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)避監(jiān)管；對(duì)職業(yè)放貸人為申請(qǐng)執(zhí)行人的執(zhí)行案件，對(duì)被執(zhí)行人謹(jǐn)慎采取拘留、追究拒執(zhí)罪等強(qiáng)制措施。該份“職業(yè)放貸人名錄”同時(shí)抄送市委政法委、市檢察院、市公安局及地方金融監(jiān)管局、市銀保監(jiān)局等相關(guān)部門(mén)。

認(rèn)定“職業(yè)放貸人”標(biāo)準(zhǔn)包括五種情形：

一、以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同）的；

二、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及10件以上民間借貸案件的；

三、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及民間借貸案件5件以上且累計(jì)金額達(dá)100萬(wàn)元以上，或者涉及民間借貸案件3件以上且累計(jì)金額達(dá)1000萬(wàn)元以上的；

四、符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第一、二項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人：

（一）借條為統(tǒng)一格式的；

（二）被告抗辯原告并非實(shí)際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（三）訴稱借款本金以現(xiàn)金方式交付，單筆數(shù)額達(dá)20萬(wàn)元以上的；

（四）交付本金時(shí)預(yù)扣借款利息或者被告實(shí)際支付的利息明顯高于約定的利息的；

（五）原告本人無(wú)正當(dāng)理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時(shí)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行虛假陳述的；

五、有其他可以認(rèn)定為職業(yè)放貸人情形的。