7月4日，“男子故意1次取1元逼哭柜員”事件沖上熱搜第一，引發(fā)網(wǎng)友熱議。不少讀者對近期在銀行取款達(dá)到一定金額被柜員“追問”用途的情況表示不解。記者為此采訪了多家在榕銀行。
7月3日，浙江寧波一名男子進(jìn)銀行取款2.5萬元。銀行工作人員因工作需要例行詢問取款用途時，男子被問得不耐煩，隨即要求將錢分批取出，一次取一元錢。
“看到這個新聞，我感同身受。因為我上周在福州西二環(huán)路一家銀行取現(xiàn)3萬多元時，也被柜員詢問了很多問題，讓我覺得很尷尬。”讀者肖先生表示，他聽說現(xiàn)在到銀行網(wǎng)點存入大額現(xiàn)金會被詢問來源、用途，而且取出自己的錢也會被詢問用途，他覺得不能理解。
7月4日，記者就此事采訪了多家在榕銀行工作人員。銀行方面表示，目前儲戶在銀行辦理柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)，達(dá)到一定金額，銀行工作人員會口頭詢問資金的來源和用途。因為現(xiàn)金具有匿名性、難以追蹤的特點，做好現(xiàn)金監(jiān)管是各國央行和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的慣例。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，銀行要了解并且登記資金的用途。
“對于這項條款，儲戶有許多爭議，有的表示理解，有的反對，認(rèn)為這是銀行的霸王條款。”一家國有大銀行福州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人說，不少儲戶認(rèn)為，銀行是儲蓄機(jī)構(gòu)，銀行和儲戶就是交易關(guān)系，儲戶存款的來源和用途，沒必要向銀行說明。但實際上，這是銀行根據(jù)國家相關(guān)法規(guī)進(jìn)行的操作，并非銀行自身行為。
銀行人士表示，這種做法有助于預(yù)防違法活動，比如打擊洗錢犯罪。“例如，一些老年人取款時，為防止他們被騙，銀行工作人員就會問得比較細(xì)。這樣做能讓儲戶的存款更安全。”（記者 江海）
來源：福州晚報
