銀保監(jiān)會網(wǎng)站4日公布的行政處罰信息公開表（甬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕51號、52號、53號、54號、55號、56號）顯示，華夏銀行股份有限公司寧波分行（簡稱“華夏銀行寧波分行”）存在流動資金額度測算存在數(shù)據(jù)編造、員工行為管理嚴重不審慎、內(nèi)控管理不到位、貸款風(fēng)險分類不審慎、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)共五宗違法行為。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其罰款人民幣230萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀律處分。此外，蔣國華、胡新興、王曉杰、章艷、徐樹義共五名相關(guān)責(zé)任人被罰。

　　據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢，蔣國華為華夏銀行寧波分行行長；章艷為華夏銀行寧波北侖支行行長。

　　其中，蔣國華對分行對支行授信屬地化管理缺乏有效管控、流動資金額度測算存在數(shù)據(jù)編造行為負有直接管理責(zé)任；對分行員工行為管理嚴重不審慎、內(nèi)控管理不到位、貸款風(fēng)險分類不審慎、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)等嚴重不審慎行為負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其警告，并處罰款人民幣10萬元。胡新興參與信用卡套現(xiàn)、與企業(yè)發(fā)生非正常資金往來，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其警告，并處罰款人民幣6萬元。王曉杰對支行授信屬地化管理缺乏有效管控、流動資金額度測算存在數(shù)據(jù)編造行為中負有直接管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其罰款人民幣6萬元。章艷對支行授信屬地化管理缺乏有效管控行為負有直接管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其罰款人民幣5萬元。徐樹義對支行客戶經(jīng)理參與編造貸款用途證明材料行為負有直接管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其罰款人民幣5萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為行政處罰原文：