從近期各地銀監(jiān)局處罰公開信息來看，絕大多數票據業(yè)務違規(guī)被罰的原因都包含為“沒有真實貿易背景的企業(yè)”開具承兌匯票的內容，可見這一風險的多發(fā)。

　　票據中介則主要利用信息不對稱，從企業(yè)或者銀行手中收取票據后，再轉帖現給別的銀行，賺取其中差價。2015年，利率市場化和央行多次降息使得息差收窄，票據套利變得更難，一部分資金鋌而走險，借票據進入股市。但是后期遭遇股市暴跌，銀行承兌匯票期限最長都不超過6個月，一部分資金鏈斷裂的暴露是遲早的。

　　至于銀行自身，由于票據貼現占用銀行信貸額度，為了騰挪信用額度或者虛增利潤，一些銀行會把所持的一部分“票據”質押給別家銀行，并約定到一定期限后回購；以及村鎮(zhèn)銀行為獲得大行資金也可以通過城商行、股份制銀行的層層背書，在這過程中，城商行或股份制銀行作為“橋”，拿到一定的通道費等等。

　　今年以來，票據風險大案頻發(fā)，加上本次廣發(fā)銀行事件，年內已有六起重大票據風險事件爆發(fā)，涉及風險金額逾百億。背后折射出的是監(jiān)管漏洞、銀行內控不嚴、票據交易不規(guī)范、票據中介違規(guī)操作等多重問題。此外，紙質票據的使用為票據交易增添了更多人為操縱和造假的風險。

　　針對票據風險的集中爆發(fā)，監(jiān)管層已經從多方面入手，強化對票據業(yè)務的監(jiān)管和引導。銀監(jiān)會自2015年12月31日下發(fā)《關于票據業(yè)務風險提示的通知》后，又于今年4月底和央行聯合下發(fā)《關于加強票據業(yè)務監(jiān)管促進票據市場健康發(fā)展的通知》，要求銀行于2016年6月30日前，全系統開展票據業(yè)務風險排查。對存在的風險銀行，立即采取有效措施堵塞漏洞，并于7月15日前將風險自查情況同時報送央行和銀監(jiān)會。

　　同時，擬對票據中介的情況進行全面摸底，研究確定其功能定位和業(yè)務范圍，出臺行業(yè)規(guī)范制度，并對非法票據中介活動進行治理。并強調，要堅持貿易背景真實性要求，嚴禁資金空轉，嚴格貿易背景真實性審查；加強客戶授信調查和統一授信管理；加強承兌保證金管理；不得掩蓋信用風險。

　　7月6日，銀監(jiān)會城市銀行部下發(fā)《關于對城商行票據業(yè)務進行風險排查的通知》，要求各城商行排查全部票據業(yè)務及票據從業(yè)人員。

　　此外，央行正在推動構建電子票據交易體系，一個全國統一的票據交易所有望在11月正式上線運行。據《21世紀經濟報道》報道，7月初，票據交易所相關負責人召集農行、招行、平安、民生、中信銀行在內的八九家主要商業(yè)銀行在上海召開有關交易中心上線運行的通氣會。會上交易所要求各家銀行系統接口要盡快實現同步，確保票據交易所在11月正式上線運行。

　　受監(jiān)管趨嚴和多起風險事件影響，上半年，銀行票據業(yè)務普遍收緊。央行第二季度貨幣政策執(zhí)行報告顯示，上半年，未貼現承兌匯票減少約1.28萬億，截至6月末，未貼現銀行承兌匯票4.58萬億，同比下降34.1%。