據(jù)中國(guó)之聲《央廣新聞》報(bào)道，當(dāng)前，非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢(shì)嚴(yán)峻。記者從公安部了解到，今年一季度，非法集資犯罪的立案數(shù)達(dá)2300余起，涉案金額超億元案件明顯增多。與此同時(shí)，犯罪活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)化特征明顯，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)、微商、外匯理財(cái)、虛擬貨幣等名義的案件增多。近日，上海、江西公安機(jī)關(guān)破獲的兩起案件，犯罪分子正是披著“互聯(lián)網(wǎng)金融”的外衣，從事非法集資和傳銷(xiāo)犯罪活動(dòng)。

　　作為“互聯(lián)網(wǎng)+”在金融領(lǐng)域的重要表現(xiàn)形式，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)近年來(lái)發(fā)展迅猛，但一些欺詐項(xiàng)目夾雜其中。2015年，上海市公安機(jī)關(guān)偵破滬易貸非法集資案。犯罪嫌疑人邢某曾經(jīng)在溫州從事建筑業(yè)，旗下有上百家美容連鎖機(jī)構(gòu)。為了“讓錢(qián)來(lái)得更快”，2014年3月起，他成立上海佰強(qiáng)股權(quán)投資基金管理有限公司，并設(shè)立“滬易貸”網(wǎng)站，對(duì)外宣稱(chēng)“滬易貸”是佰強(qiáng)旗下網(wǎng)絡(luò)金融投資平臺(tái)，通過(guò)“滬易貸”先后發(fā)布為期1至12月不等的投資標(biāo)的，承諾到期歸還本金并支付高額的年息。據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，這些標(biāo)的幾乎一半都是虛假的，背后沒(méi)有實(shí)際項(xiàng)目。

　　上海公安局經(jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì)探長(zhǎng)林植介紹說(shuō)：“從網(wǎng)站上，投資人看到這些錢(qián)投了這個(gè)標(biāo)，有可能是進(jìn)了這家項(xiàng)目公司，但其實(shí)錢(qián)經(jīng)過(guò)第三方支付平臺(tái)，都轉(zhuǎn)移到自己控制的個(gè)人銀行卡，相當(dāng)于形成了資金池。然后用資金池里的錢(qián)去放貸。”

　　截止案發(fā)，佰強(qiáng)公司通過(guò)“滬易貸”共募集資金1.9億余元，其中最高的一筆達(dá)到600余萬(wàn)。打著高收益、低門(mén)檻、快回報(bào)的招牌，不少投資者被釣上了鉤。林植：

　　林植說(shuō)：“他其實(shí)是2014年5月開(kāi)始做的，到2015年的4、5月份平臺(tái)的資金就兜不下去了。在短短一年時(shí)間里，能吸引到這么多投資人的錢(qián)，主要原因是利息比較高，在網(wǎng)站上許諾的達(dá)到年化的百分之二十幾到三十幾，而且都可以做短期，比如一個(gè)月到三個(gè)月，投資人比較感興趣。”

　　據(jù)了解，在“滬易貸”平臺(tái)進(jìn)行交易的投資人來(lái)自全國(guó)各地，涉及近29個(gè)省市自治區(qū)。那么，這些人當(dāng)初是怎么上鉤的呢？犯罪嫌疑人邢某表示，除了在其他網(wǎng)站做廣告、用QQ群維系關(guān)系、在社區(qū)散發(fā)宣傳單頁(yè)、群發(fā)廣告短信等方式，該公司還在安徽組織過(guò)兩百多人的大型宣講會(huì)，宣傳其當(dāng)?shù)啬车禺a(chǎn)項(xiàng)目。“約他們到公司來(lái)見(jiàn)面，到項(xiàng)目實(shí)地考察，看這里的房?jī)r(jià)等各方面，反響很好，覺(jué)得項(xiàng)目都能賺錢(qián)的，他們當(dāng)時(shí)才投了資。”

　　此案正在審理中。近期發(fā)生的“e租寶”、“泛亞”、“上海申彤大大”等非法集資案件危害巨大、波及地域廣泛。越來(lái)越多的案件打著互聯(lián)網(wǎng)金融、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、投資中介、股權(quán)投資、旅游、養(yǎng)老、民辦院校、境外上市等旗號(hào)，網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域。

　　公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng)劉路軍認(rèn)為，這種形式和以往相比更具有新穎性，很多老百姓不了解什么是金融業(yè)態(tài)，但一看收益率非常高，很有誘惑力，而且違法犯罪分子宣傳時(shí)往往打著國(guó)家政策、項(xiàng)目、經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新的幌子撐門(mén)面，但實(shí)際上干的是魚(yú)目混珠、違法犯罪的事，和國(guó)家倡導(dǎo)的大政策、大方向是相反的。