近年來，平安人壽廈門分公司積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，開展一系列消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)活動(dòng)，讓每一位消費(fèi)者在享受金融服務(wù)時(shí)更安心、更放心。
平安人壽廈門分公司始終致力于為客戶提供專業(yè)、便捷的金融服務(wù)，通過科學(xué)的評(píng)估體系和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，確保每位客戶都能獲得最適合自身需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)。在保險(xiǎn)適當(dāng)性管理方面，填寫投保需求分析問卷是關(guān)鍵的一環(huán)。這一舉措看似增加了步驟，實(shí)則意義深遠(yuǎn)。通過問卷，能夠深入了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、健康情況、家庭結(jié)構(gòu)等信息，為客戶量身定制最適合的保險(xiǎn)方案，為后續(xù)精準(zhǔn)匹配保險(xiǎn)產(chǎn)品筑牢根基。
當(dāng)問卷填寫結(jié)果不符合預(yù)期時(shí)，公司系統(tǒng)或服務(wù)人員會(huì)及時(shí)且耐心地提示客戶，內(nèi)容包括但不限于問卷中存在的問題，如某些關(guān)鍵信息缺失、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)異常等。同時(shí)，詳細(xì)解釋這些問題對(duì)投保結(jié)果的影響，并會(huì)為客戶提供針對(duì)性的建議，比如調(diào)整投保計(jì)劃，或者補(bǔ)充相關(guān)信息后重新評(píng)估。這不僅是簡(jiǎn)單的反饋，更是一次金融知識(shí)的普及，幫助客戶更好地理解保險(xiǎn)產(chǎn)品與自身需求的契合度。
一位年過五旬的退休客戶，希望將積蓄用于養(yǎng)老。客戶原先選擇終身壽險(xiǎn)類型產(chǎn)品，通過需求問卷匹配客戶實(shí)際需求與所選險(xiǎn)種不符，系統(tǒng)為其推薦了更符合客戶需求的養(yǎng)老年金險(xiǎn)種。一年后，該客戶不僅獲得了穩(wěn)定的收益，更避免了因市場(chǎng)波動(dòng)帶來的潛在損失。這正是適當(dāng)性管理的實(shí)際價(jià)值體現(xiàn)。
展望未來，平安人壽廈門分公司將持續(xù)圍繞“以人民為中心”的服務(wù)初心，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶體驗(yàn)，加強(qiáng)金融知識(shí)普及教育，讓消費(fèi)者在復(fù)雜的金融市場(chǎng)中擁有更強(qiáng)的辨別能力和選擇能力，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，營造更加和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境，助力美好生活。
