在過去的2020年中，興業(yè)銀行廈門分行已為一萬多位基金客戶實(shí)現(xiàn)盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績背后，有一支興業(yè)銀行廈門分行“金牌理財師團(tuán)隊”。正是這個團(tuán)隊，推動了廈門興業(yè)不斷推出適合廈門投資者的理財產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造一個又一個佳績?！?ldquo;真誠服務(wù) 相伴成長”，這既是廈門分行理財團(tuán)隊始終堅持的服務(wù)宗旨，也是興業(yè)銀行一貫推行的服務(wù)理念。

理財師不僅有幫客戶理財?shù)呢?zé)任，更有向客戶傳播理財理念的義務(wù)。興業(yè)銀行廈門分行理財師分析，展望2021年，疫苗落地后全球經(jīng)濟(jì)有望觸底回升，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)將階段性受益，實(shí)現(xiàn)全球復(fù)蘇共振。其表示，普通投資者應(yīng)該堅持均衡配置策略，持有銀行理財?shù)裙淌疹愘Y產(chǎn)的同時，以定投方式逐步增加國內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)，并輔以絕對收益類產(chǎn)品等低相關(guān)資產(chǎn)，降低整體投資組合風(fēng)險，并根據(jù)自己的風(fēng)險偏好配置合適的產(chǎn)品組合。比如偏保守客戶可以選擇大額存單、結(jié)構(gòu)性存款為主，凈值型理財、基金定投為輔助的產(chǎn)品組合，積極性客戶可以加大基金配置比例的產(chǎn)品組合?？傊婵睢⒗碡?、基金、保險，缺一不可。

在固收類方面，伴隨著中國潛在經(jīng)濟(jì)增速放緩，長期來看利率存在下行趨勢。伴隨著利率持續(xù)走低，為提升產(chǎn)品投資回報，在確保產(chǎn)品安全性的前提下增加一定的風(fēng)險資產(chǎn)和策略投資，使得“固收+”產(chǎn)品逐漸興起。

而在權(quán)益類方面，興業(yè)銀行廈門分行理財師建議均衡配置。其表示，疫苗已經(jīng)在部分國家進(jìn)入大規(guī)模接種階段，疫情對于全球經(jīng)濟(jì)的影響趨于減弱。在A股方面，機(jī)構(gòu)抱團(tuán)的部分頭部公司出現(xiàn)滯漲乃至回調(diào)跡象，部分調(diào)整充分的、處于相對低位的二線藍(lán)籌股開始逐步走強(qiáng)，市場風(fēng)格開始呈現(xiàn)逐步輪動的特征。

“興業(yè)銀行綜合理財能力連續(xù)十三季度蟬聯(lián)‘普益標(biāo)準(zhǔn)’評選的全國性銀行排名榜第1位。” 興業(yè)銀行廈門分行理財師也表示，現(xiàn)在資本市場越來越去散戶化，個人投資者把錢交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理，即獲得了收益又降低了風(fēng)險。讓專業(yè)的人辦專業(yè)的事，普通投資者只要選對平臺，不需要再糾結(jié)于看不懂市場、選不準(zhǔn)基金。