■本報(bào)記者 朱寶琛
“我們對(duì)這方面的工作非常重視，一個(gè)月前就組織了培訓(xùn)，每周一次。具體到我們營(yíng)業(yè)部，每周有2次到3次的學(xué)習(xí)。同時(shí)，我們的系統(tǒng)也已經(jīng)升級(jí)改造完成，到時(shí)候一切換就可以按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的要求馬上執(zhí)行。”聯(lián)儲(chǔ)證券首席投資顧問(wèn)胡曉輝告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者。
作為我國(guó)證券期貨市場(chǎng)首部投資者保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)規(guī)章，2017年6月28日發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將于7月1日起正式實(shí)施。與此同時(shí)，當(dāng)天包括證券業(yè)、基金業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)三個(gè)行業(yè)協(xié)會(huì)，以及滬深交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、中金所都陸續(xù)公布了相關(guān)的自律指引規(guī)則。
《辦法》并未限制投資者交易自由，而是讓投資者能夠買(mǎi)到與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品，減少不必要的損失。然而，在記者調(diào)查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有部分券商從業(yè)人員對(duì)《辦法》并沒(méi)有理解到位，甚至提醒投資者“抓緊時(shí)間先把一些業(yè)務(wù)給開(kāi)通了”。不過(guò)，總體來(lái)看，記者調(diào)查的幾家營(yíng)業(yè)部都做得不錯(cuò)，積極落實(shí)《辦法》，做到“將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資者”。
那么，是否會(huì)出現(xiàn)投資者趕在《辦法》正式實(shí)施前，抓緊時(shí)間到營(yíng)業(yè)部開(kāi)通相關(guān)業(yè)務(wù)的情況呢？從記者調(diào)查的情況來(lái)看，這種情況是存在的。
“從我們營(yíng)業(yè)部的情況來(lái)看，確實(shí)有出現(xiàn)這種情況，但數(shù)量非常少。”北京的一家券商營(yíng)業(yè)部工作人員在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，“但是，就算是客戶(hù)想要開(kāi)通相關(guān)業(yè)務(wù)，比如融資融券業(yè)務(wù)，我們也不會(huì)直接給他開(kāi)，而是需要先對(duì)他做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。如果測(cè)評(píng)結(jié)果與投資者自身所能承受的風(fēng)險(xiǎn)不相匹配，我們會(huì)進(jìn)行勸導(dǎo)。”
胡曉輝也告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，如果遇到有些客戶(hù)非要開(kāi)通一些與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的業(yè)務(wù)，工作人員會(huì)好言相勸。
對(duì)此，大同證券臺(tái)州西街營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理鄭虹表示贊同。她對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，證券從業(yè)人員主要是向客戶(hù)提示風(fēng)險(xiǎn)，告訴他不同產(chǎn)品各自的風(fēng)險(xiǎn)程度，要在自己風(fēng)險(xiǎn)承受的范圍內(nèi)做理性的投資。
“如果客戶(hù)非要去開(kāi)通，我們也沒(méi)法阻攔，我們要做的就是做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作，將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資者。”鄭虹說(shuō)。
根據(jù)《辦法》，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行《辦法》第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規(guī)定的告知、警示，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像。
“‘雙錄’確實(shí)增加了我們的工作量，但是這可以幫助我們把投資者的類(lèi)型梳理出來(lái)，進(jìn)而為客戶(hù)提供全方位的滿(mǎn)意的服務(wù)，這是非常好的。”胡曉輝表示。
一家總部位于上海的券商營(yíng)業(yè)部工作人員表示，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的意義在于采集客戶(hù)信息更加詳細(xì)多樣，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)細(xì)化分類(lèi)投資者。“這是對(duì)券商服務(wù)的細(xì)化，也是對(duì)投資者負(fù)責(zé)。”
