日前，中國人民銀行山東省分行發(fā)布了最新的“行政處罰信息公示表”，持牌支付公司易通金服支付有限公司（下稱“易通金服”）因兩項違規(guī)被警告，并被罰沒286萬。

　　同時，時任易通金服支付有限公司支付事業(yè)部合規(guī)風控部部長、合規(guī)風控部總監(jiān)的張志新，因對易通金服違反清算管理規(guī)定、與身份不明的客戶進行交易等違法行為負有責任，被央行警告，并罰款9.5萬元。 

　　這并非易通金服第一次被罰。 

　　2020年10月，中國人民銀行濟南分行公布罰單顯示，易通金服因違反銀行卡收單、網絡支付業(yè)務相關法律規(guī)定，受到警告處分，被沒收違法所得3.35萬元，并處罰款185.6萬元，合計罰沒188.95萬元 

　　同時，時任易通金服支付事業(yè)部總經理、支付事業(yè)部副總經理李群因對易通金服違反銀行卡收單業(yè)務相關法律規(guī)定的違法違規(guī)行為負有責任，受到警告處分并被處罰款5萬元。 

　　2019年年底，易通金服被中國人民銀行濟南分行罰款278萬元。易通金服存在兩種類型的違法行為。其一，在2018年1月1日至2018年12月31日之間，易通金服未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，被處以198萬元罰款。 

　　其二，由于存在為客戶開立匿名、假名賬戶的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項規(guī)定，易通金服被處以80萬元罰款，對易通金服支付有限公司合計處以278萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項、第四項規(guī)定，對相關責任人共處以15.7萬元罰款。 

　　同年11月，易通金服也收下一張罰單。上個月易通金服蒙古分公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》被央行呼和浩特中心支行罰款3萬元，并責令暫停新增特約商戶。 

　　2018年8月1日，易通金服支付有限公司黑龍江分公司便曾因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法事實，被央行哈爾濱中心支行處以30萬元罰款，相關責任人被罰1萬元。 

　　同年7月25日，易通金服支付有限公司還因違反支付結算業(yè)務規(guī)定，被央行濟南分行警告并罰沒189.864萬元。 

　　天眼查資料顯示，易通金服于2011年3月29日注冊成立，注冊資本4億元，山東易通發(fā)展集團有限公司持有其全部股份，山東省屬國企魯商集團持有易通發(fā)展74.13%的股份。 

　　此前魯商集團旗下原有兩家持牌支付機構，分別是山東魯商一卡通支付有限公司和易通支付有限公司。前者擁有山東省預付卡發(fā)行與受理牌照，后者擁有全國銀行卡收單和互聯(lián)網支付牌照。 

　　但在第二批支付牌照續(xù)展中，山東魯商一卡通支付有限公司合并了易通支付有限公司的支付業(yè)務，增加了互聯(lián)網支付、銀行卡收單（全國）業(yè)務。 

　　而易通支付有限公司則在2017年5月15日被央行正式注銷了支付許可證。2017年5月3日，“山東魯商一卡通支付有限公司”正式更名為“易通金服支付有限公司”。 

　　官網介紹，易通金服持有中國人民銀行頒發(fā)的“預付卡發(fā)行與受理（山東省）、銀行卡收單、互聯(lián)網支付（全國范圍）”三項支付業(yè)務許可證，是山東省內首家取得央行第三方支付牌照的企業(yè)，主營多用途預付卡、收單、線上支付及金融衍生服務類業(yè)務，擁有“山東一卡通”系列預付卡、“易通支付”智能終端、移動終端、聚合型二維碼支付、易網通線上支付、易優(yōu)惠互動營銷平臺等二十余種終端支付及平臺服務產品。 

　　中國裁判文書網顯示，易通金服與多名前公司人員產生勞動糾紛。在其中一樁案件之中，法院判定易通金服存在未依法向員工支付未休帶薪年休假工資的情形，員工以易通金服未足額支付其工資為由解除雙方之間的勞動關系，并據此主張易通金服向其支付解除勞動關系經濟補償。最后法院判處易通金服向員工支付解除勞動合同經濟補償金及未休帶薪年休假工資近10萬元。

（來源： 藍鯨財經）