國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號、24號）顯示，中路財產(chǎn)保險股份有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“中路財險濱州中心支公司”）編制虛假報銷資料套取費用。
根據(jù)行政處罰決定書，經(jīng)查，中路財險濱州中心支公司2021年6-12月虛列13筆防預(yù)費283120元、1筆公雜費700元，1筆辦公用品費3700元，共虛列287520元，上述資金支付至某商貿(mào)有限公司。資金支付至該公司后分別轉(zhuǎn)入中路財險濱州市無棣支公司直銷業(yè)務(wù)一部代理人史某某賬戶共225850元，轉(zhuǎn)入中路財險濱州市無棣支公司團隊經(jīng)理付某某賬戶共60812元，合計286662元。上述資金在其安排下虛列后用于業(yè)務(wù)發(fā)展，實際用途與列支用途不符。
杜志強時任中路財險濱州中心支公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司日常經(jīng)營管理，是對中路財險濱州中心支公司以下違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員。
濱州銀保監(jiān)分局表示，上述編制虛假報銷資料套取費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。
濱州銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第一百七十條第一項、第一百七十一條的規(guī)定，對中路財險濱州中心支公司予以罰款15萬元；對杜志強警告并罰款3萬元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號
當(dāng)事人：中路財產(chǎn)保險股份有限公司濱州中心支公司
地址：濱州市濱城區(qū)黃河十一路876號建大-清怡苑1號樓4樓西側(cè)
主要負(fù)責(zé)人：丁書明
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國保險法》《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中路財產(chǎn)保險股份有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“中路財險濱州中心支公司”）違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，中路財險濱州中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：
編制虛假報銷資料套取費用。
經(jīng)查，中路財險濱州中心支公司2021年6-12月虛列13筆防預(yù)費283120元、1筆公雜費700元，1筆辦公用品費3700元，共虛列287520元，上述資金支付至某商貿(mào)有限公司。資金支付至該公司后分別轉(zhuǎn)入中路財險濱州市無棣支公司直銷業(yè)務(wù)一部代理人史某某賬戶共225850元，轉(zhuǎn)入中路財險濱州市無棣支公司團隊經(jīng)理付某某賬戶共60812元，合計286662元。上述資金在其安排下虛列后用于業(yè)務(wù)發(fā)展，實際用途與列支用途不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書，13筆防預(yù)費、1筆公雜費、1筆辦公用品費報銷憑證，某商貿(mào)有限公司工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，相關(guān)人員代理合同、勞動合同，相關(guān)人員現(xiàn)場檢查談話筆錄，某商貿(mào)有限公司2021年銀行賬戶流水等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假報銷資料套取費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第一百七十條第一項的規(guī)定，我分局決定對中路財險濱州中心支公司予以罰款15萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濱州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月13日
行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕24號）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕24號
姓名：杜志強
身份證件種類及號碼：身份證37230119720118XXXX
職務(wù)：時任中路財險濱州中心支公司總經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國保險法》《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人對中路財產(chǎn)保險股份有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“中路財險濱州中心支公司”）違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人時任中路財險濱州中心支公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司日常經(jīng)營管理，是對中路財險濱州中心支公司以下違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員。
編制虛假報銷資料套取費用。
經(jīng)查，中路財險濱州中心支公司2021年6-12月虛列13筆防預(yù)費283120元、1筆公雜費700元，1筆辦公用品費3700元，共虛列287520元，上述資金支付至某商貿(mào)有限公司。資金支付至該公司后分別轉(zhuǎn)入中路財險濱州市無棣支公司直銷業(yè)務(wù)一部代理人史某某賬戶共225850元，轉(zhuǎn)入中路財險濱州市無棣支公司團隊經(jīng)理付某某賬戶共60812元，合計286662元。上述資金在其安排下虛列后用于業(yè)務(wù)發(fā)展，實際用途與列支用途不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書，13筆防預(yù)費、1筆公雜費、1筆辦公用品費報銷憑證，某商貿(mào)有限公司工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，相關(guān)人員代理合同、勞動合同，相關(guān)人員現(xiàn)場檢查談話筆錄，某商貿(mào)有限公司2021年銀行賬戶流水,杜志強身份證復(fù)印件、任職文件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假報銷資料套取費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對杜志強警告并罰款3萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濱州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月13日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
