中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號-31號）顯示，復星保德信人壽保險有限公司存在十項違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責令改正，給予警告，并處罰款共計262萬元；6名相關違法違規(guī)行為的主管人員均被給予警告，累計處罰款51萬元。 

　　根據(jù)行政處罰信息公開表，截至調(diào)查日，該公司存在下列違規(guī)行為：一是未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率；二是對保險條款內(nèi)容和服務等做引人誤解的宣傳；三是不具備條件經(jīng)營健康保險業(yè)務；四是向中介機構支付實物獎勵；五是對非保險代理業(yè)務活動計發(fā)傭金；六是保險公司投資企業(yè)股權估值不審慎；七是保險資金未獨立運作；八是不符合投資管理能力標準的情況下新增投資管理業(yè)務；九是運用不同類別保險產(chǎn)品資金投資股票未分別開立證券賬戶和資金賬戶；十是與關聯(lián)方共同控制的股權投資項目以財務性股權投資報告監(jiān)管部門。 

　　孟浩是對上述違法違規(guī)行為八、九直接負責的主管人員。 

　　2020年6月至2021年3月，羅國華是對上述違法違規(guī)行為四直接負責的主管人員。 

　　2019年至2020年，蘇梓卿是對上述違法違規(guī)行為六、十直接負責的主管人員。 

　　2020年12月起，陳國平是對上述違法違規(guī)行為七直接負責的主管人員。 

　　2020年1月至2021年3月，沈淑淵是對上述違法違規(guī)行為一直接負責的主管人員。 

　　2019年8月至2021年6月，張松琴是對上述違法違規(guī)行為五直接負責的主管人員。 

　　上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第（一）（三）項、第一百六十四條第（五）項、第一百七十一條、《保險公司管理規(guī)定》第六十九條、《健康保險管理辦法》第六十五條、《保險資金運用管理辦法》第七十二條、《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》第五十八條，責令復星保德信人壽保險有限公司改正，給予警告，并處罰款共計262萬元；給予孟浩警告，并處罰款16萬元；給予羅國華警告，并處罰款2萬元；給予蘇梓卿警告，并處罰款12萬元；給予陳國平警告，并處罰款10萬元；給予沈淑淵警告，并處罰款8萬元；給予張松琴警告，并處罰款3萬元。 

　　相關法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動用保證金的； 

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定提取或者結轉各項責任準備金的； 

　?。ㄈ┪窗凑找?guī)定繳納保險保障基金或者提取公積金的； 

　　（四）未按照規(guī)定辦理再保險的； 

　?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運用保險公司資金的； 

　?。┪唇?jīng)批準設立分支機構的； 

　?。ㄆ撸┪窗凑找?guī)定申請批準保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證： 

　　(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的； 

　　(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的； 

　　(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。 

　　《保險公司管理規(guī)定》第六十九條：保險機構或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關追究其刑事責任。 

　　《健康保險管理辦法》第六十五條：保險公司及其分支機構違反本辦法，由銀保監(jiān)會及其派出機構依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機構責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關追究其刑事責任。 

　　《保險資金運用管理辦法》第七十二條：保險集團（控股）公司、保險公司違反本辦法規(guī)定運用保險資金的，由中國保監(jiān)會依法予以罰款、限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證等行政處罰，對相關責任人員依法予以警告、罰款、撤銷任職資格、禁止進入保險業(yè)等行政處罰。 

　　受到行政處罰的，保險集團（控股）公司、保險公司應當對相關責任人員進行內(nèi)部責任追究。 

　　《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》第五十八條：保險機構投資者違反法律、行政法規(guī)及相關規(guī)定的，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會可以依法給予行政處罰。 

　　以下為原文：