銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號(hào)、28號(hào)、29號(hào)）顯示，德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡(jiǎn)稱“德華安顧人壽山東省分公司”）存在編制虛假的財(cái)務(wù)資料、未按規(guī)定對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記兩宗違法行為。
一、編制虛假的財(cái)務(wù)資料
2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬(wàn)元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。
康成峰時(shí)任德華安顧人壽山東省分公司總經(jīng)理，對(duì)編制虛假的財(cái)務(wù)資料的違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任；張大順時(shí)任德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理，對(duì)編制虛假的財(cái)務(wù)資料的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。
二、未按規(guī)定對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記
經(jīng)查，德華安顧人壽山東省分公司泰安中心支公司未按規(guī)定對(duì)黃某某等3名個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費(fèi)收入共計(jì)8637.68元，對(duì)應(yīng)發(fā)放傭金共計(jì)2433.98元。
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對(duì)德華安顧人壽山東省分公司責(zé)令改正，并處罰款17萬(wàn)元；根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，決定對(duì)康成峰給予警告，并處罰款1萬(wàn)元；對(duì)張大順給予警告，并處罰款2萬(wàn)元。
上述未按規(guī)定對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會(huì)令2020年第11號(hào)）第三十八條第一款的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對(duì)德華安顧人壽山東省分公司泰安中心支公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬(wàn)元。
相關(guān)法規(guī)：
《保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十八條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。
個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員只限于通過一家機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。
個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員變更所屬機(jī)構(gòu)的，新所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，原所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)登記。
《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。
以下為原文：
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號(hào)）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號(hào)
當(dāng)事人：德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡(jiǎn)稱德華安顧人壽山東省分公司）
地址：濟(jì)南市高新區(qū)經(jīng)十路7000號(hào)漢峪金融商務(wù)中心四區(qū)1號(hào)樓9層
主要負(fù)責(zé)人：甄莉
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：
一、編制虛假的財(cái)務(wù)資料
2020年2月、4月，你公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬(wàn)元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費(fèi)用的自查情況報(bào)告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對(duì)張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說(shuō)明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對(duì)康成峰的詢問錄像及文字確認(rèn)稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。
二、未按規(guī)定對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記
經(jīng)查，你公司泰安中心支公司未按規(guī)定對(duì)黃某某等3名個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費(fèi)收入共計(jì)8637.68元，對(duì)應(yīng)發(fā)放傭金共計(jì)2433.98元。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中關(guān)于3名個(gè)人代理人的信息截屏、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中13件保單信息截屏、關(guān)于委托未取得執(zhí)業(yè)證的個(gè)人開展業(yè)務(wù)并發(fā)放傭金責(zé)任認(rèn)定的說(shuō)明、對(duì)2020年3、4月份代理人傭金核算的流程審批截屏等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，并處罰款17萬(wàn)元。
上述未按規(guī)定對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會(huì)令2020年第11號(hào)）第三十八條第一款的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司泰安中心支公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬(wàn)元。
你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號(hào)）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號(hào)
當(dāng)事人：康成峰
身份證號(hào)碼：37030419740121XXXX
職務(wù)：時(shí)任德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡(jiǎn)稱德華安顧人壽山東省分公司）總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你時(shí)任德華安顧人壽山東省分公司總經(jīng)理，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任：
編制虛假的財(cái)務(wù)資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬(wàn)元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費(fèi)用的自查情況報(bào)告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對(duì)張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說(shuō)明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對(duì)康成峰的詢問錄像及文字確認(rèn)稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款1萬(wàn)元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號(hào)）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號(hào)
當(dāng)事人：張大順
身份證號(hào)碼：37011219830412XXXX
職務(wù)：時(shí)任德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡(jiǎn)稱德華安顧人壽山東省分公司）機(jī)構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你時(shí)任德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：
編制虛假的財(cái)務(wù)資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬(wàn)元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績(jī)優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費(fèi)用的自查情況報(bào)告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對(duì)張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說(shuō)明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對(duì)康成峰的詢問錄像及文字確認(rèn)稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款2萬(wàn)元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
