中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號）顯示，湖北盛世國壽保險代理有限公司（以下簡稱“盛世國壽”）存在三項違法違規(guī)行為，一是編制虛假資料，二是未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保費，三是任用不符合規(guī)定條件人員。時任公司總經(jīng)理吳宏偉負責公司全面經(jīng)營管理工作，對前述三項違法行為負直接責任。
行政處罰決定書顯示，2019年4月至6月，盛世國壽向?qū)嶋H并未經(jīng)辦保險代理業(yè)務(wù)的黃某某、喻某某、陳某某等3人以支付傭金名義轉(zhuǎn)賬支付款項8筆，金額合計22.98萬元。上述3人在收到盛世國壽支付的款項后，再轉(zhuǎn)支付給業(yè)務(wù)實際經(jīng)辦人員喻某某。2020年7月13日，該公司向湖北銀保監(jiān)局報送了《湖北盛世國壽保險代理有限公司關(guān)于開展保險業(yè)銷售亂象整治的工作總結(jié)》，報告中未反映任何問題，未如實向監(jiān)管部門報告上述編制虛假資料的違法行為。
2019年，盛世國壽開展保險代理業(yè)務(wù)主要采取先向投保人收取保費再支付給保險公司或先行向保險公司墊付保費再向投保人收取的方式。按照監(jiān)管規(guī)定，保險專業(yè)代理機構(gòu)代收保費的，應(yīng)當開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算，但該公司并未開立獨立的代收保費賬戶，而是使用公司基本戶代收保費，共涉及代收保費289筆，金額合計729.41萬元。
2019年，盛世國壽向未進行執(zhí)業(yè)登記的邱某、王某某、朱某某3名銷售從業(yè)人員發(fā)放保險傭金，涉及9筆保單，傭金合計7609.96元。
湖北銀保監(jiān)局表示，上述“編制虛假資料”的行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”和第一百三十二條“本法第八十六條第一款、第一百一十三條的規(guī)定，適用于保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀人”的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對盛世國壽予以罰款15萬元的行政處罰。
根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對吳宏偉予以警告并罰款1萬元的行政處罰。
上述“未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保費”的行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第三十條“保險專業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算”的規(guī)定。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第八十二條“保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：（六）未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保險費”的規(guī)定，鑒于盛世國壽未因該行為產(chǎn)生違法所得，湖北銀保監(jiān)局決定對盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對吳宏偉予以警告并罰款8千元的行政處罰。
上述“任用不符合規(guī)定條件人員”的行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第二十八條“保險專業(yè)代理機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件”和《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第十六條“保險公司、保險代理機構(gòu)不得委托未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售”的規(guī)定。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第七十一條“保險專業(yè)代理機構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款”的規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對吳宏偉予以警告并罰款2千元的行政處罰。
綜上，湖北銀保監(jiān)局決定對盛世國壽予以警告并合計罰款17萬元的行政處罰；對吳宏偉予以警告并罰款2萬元的行政處罰。
以下為原文：
湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號）
當事人：湖北盛世國壽保險代理有限公司
地址：武漢市江漢區(qū)新華路316號良友大廈8層A、B、C室
法定代表人：吳宏偉
當事人：吳宏偉
身份證件種類及號碼：身份證42010319650411XXXX
住址：武漢市江漢區(qū)
職務(wù)：時任湖北盛世國壽保險代理有限公司總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對湖北盛世國壽保險代理有限公司（以下簡稱“盛世國壽”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，盛世國壽存在以下違法行為：
一、編制虛假資料
2019年4月至6月，盛世國壽向?qū)嶋H并未經(jīng)辦保險代理業(yè)務(wù)的黃某某、喻某某、陳某某等3人以支付傭金名義轉(zhuǎn)賬支付款項8筆，金額合計22.98萬元。上述3人在收到盛世國壽支付的款項后，再轉(zhuǎn)支付給業(yè)務(wù)實際經(jīng)辦人員喻某某。2020年7月13日，該公司向我局報送了《湖北盛世國壽保險代理有限公司關(guān)于開展保險業(yè)銷售亂象整治的工作總結(jié)》，報告中未反映任何問題，未如實向監(jiān)管部門報告上述編制虛假資料的違法行為。
時任公司總經(jīng)理吳宏偉負責公司全面經(jīng)營管理工作，對該違法行為負直接責任。
上述事實，有事實確認書、手續(xù)費結(jié)算單、相關(guān)財務(wù)憑證、情況說明、相關(guān)人員銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。
二、未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保費
2019年，盛世國壽開展保險代理業(yè)務(wù)主要采取先向投保人收取保費再支付給保險公司或先行向保險公司墊付保費再向投保人收取的方式。按照監(jiān)管規(guī)定，保險專業(yè)代理機構(gòu)代收保費的，應(yīng)當開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算，但該公司并未開立獨立的代收保費賬戶，而是使用公司基本戶代收保費，共涉及代收保費289筆，金額合計729.41萬元。
時任公司總經(jīng)理吳宏偉負責公司全面經(jīng)營管理工作，對該違法行為負直接責任。
上述事實，有事實確認書、代收付保費清單、相關(guān)財務(wù)憑證、情況說明、銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。
三、任用不符合規(guī)定條件人員
2019年，盛世國壽向未進行執(zhí)業(yè)登記的邱某、王某某、朱某某3名銷售從業(yè)人員發(fā)放保險傭金，涉及9筆保單，傭金合計7609.96元。
時任公司總經(jīng)理吳宏偉負責公司全面經(jīng)營管理工作，對該違法行為負直接責任。
上述事實，有事實確認書、傭金支付明細表、相關(guān)財務(wù)憑證、情況說明、詢問筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
?。ㄒ唬┥鲜?ldquo;編制虛假資料”的行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”和第一百三十二條“本法第八十六條第一款、第一百一十三條的規(guī)定，適用于保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀人”的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對盛世國壽予以罰款15萬元的行政處罰。
根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對吳宏偉予以警告并罰款1萬元的行政處罰。
（二）上述“未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保費”的行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第三十條“保險專業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算”的規(guī)定。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第八十二條“保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：（六）未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保險費”的規(guī)定，鑒于盛世國壽未因該行為產(chǎn)生違法所得，我局決定對盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對吳宏偉予以警告并罰款8千元的行政處罰。
?。ㄈ┥鲜?ldquo;任用不符合規(guī)定條件人員”的行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第二十八條“保險專業(yè)代理機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件”和《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第十六條“保險公司、保險代理機構(gòu)不得委托未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售”的規(guī)定。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第七十一條“保險專業(yè)代理機構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對吳宏偉予以警告并罰款2千元的行政處罰。
綜上，我局決定對盛世國壽予以警告并合計罰款17萬元的行政處罰；對吳宏偉予以警告并罰款2萬元的行政處罰。
當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2022年8月15日
（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）
