近日，中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局對中國銀行深圳市分行連發(fā)13張罰單。其中，中國銀行深圳分行因“未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風險”等多項違法違規(guī)行為，被罰款1130萬元，另有12名相關(guān)負責人被處罰，罰款金額共計160萬元。

　　根據(jù)銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰決定書，中國銀行深圳分行涉及的14項違法違規(guī)事實包括：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務(wù)，投行理財業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風險；風險管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符；集團客戶管理不合規(guī)；未采取風險防范措施、及時啟動追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風險；大額授信信息溝通機制不足；調(diào)查核查工作不到位，風險排查不到位；輪崗及強制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條，深圳銀保監(jiān)局對其罰款1130萬元。

　　中新經(jīng)緯注意到，深圳銀保監(jiān)局分別對12名相關(guān)責任人進行了處罰，其中4人被罰終身禁止從事銀行業(yè)工作，1人被取消高管任職資格三年。

　　具體來看，肖群對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　王炯對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　丁潔對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　劉浩對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　曾鈺恒對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職、風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被警告及取消高管任職資格三年。

　　另外，王少俊、吳賓、葉新階、王培四人被罰警告并罰款，合計金額達160萬元。蔡春彥、周楚彬、段永寬三人分別被警告。（來源： 中新經(jīng)緯 ）