　　中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的大慶銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕66號(hào)顯示，黑龍江肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)其罰款50萬元。

　　同日公布的慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕67號(hào)顯示，呂波對(duì)黑龍江肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)呂波警告。

　　慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕68號(hào)顯示，黑龍江肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》第八條，對(duì)其罰款50萬元。

　　慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕69號(hào)顯示，馬天武對(duì)肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十二條第二款、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)馬天武作出禁止從事銀行業(yè)工作5年的行政處罰決定。

　　慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕70號(hào)顯示，黑龍江肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》第八條，對(duì)其罰款50萬元。

　　慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕71號(hào)顯示，宮殿參對(duì)肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)宮殿參作出禁止從事銀行業(yè)工作5年的行政處罰決定。

　　慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕72號(hào)顯示，胡吉順對(duì)肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)胡吉順警告。

　　慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕73號(hào)顯示，于志剛對(duì)肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任。大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)于志剛警告。

　　資料顯示，黑龍江肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的第一大股東為大慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例34%。

　　相關(guān)法規(guī)：

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條：〖貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：

　?。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；

　?。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的；

　　（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；

　　（四）將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；

　　（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；

　　（六）授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的；

　　（七）對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；

　?。ò耍﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。

　　《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》第八條：當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從重處罰：

　?。ㄒ唬也閷曳傅模?nbsp;

　?。ǘ┎慌浜媳O(jiān)管執(zhí)法的；

　　（三）危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會(huì)影響的；