銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號(hào)），長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)城人壽湖北分公司”）存在未如實(shí)回復(fù)投訴辦理情況的違法行為。
長(zhǎng)城人壽湖北分公司上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。
湖北銀保監(jiān)局根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”規(guī)定，決定對(duì)長(zhǎng)城人壽湖北分公司予以罰款10萬(wàn)元的行政處罰。
湖北銀保監(jiān)局根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款”的規(guī)定，決定對(duì)時(shí)任客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)人李天娥予以警告并罰款1萬(wàn)元的行政處罰。
以下為全文：
湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號(hào)）
當(dāng)事人：長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司
地 址：武漢市江漢區(qū)唐家墩路7、9、11號(hào)武漢菱角湖萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)A棟A2單元25層
主要負(fù)責(zé)人：蘇嚴(yán)明
當(dāng)事人：李天娥
身份證件種類及號(hào)碼：身份證42062119801119XXXX
住 址：湖北省武漢市黃陂區(qū)
職 務(wù)：長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)人
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖北分公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)城人壽湖北分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人長(zhǎng)城人壽湖北分公司提出了陳述申辯意見，當(dāng)事人李天娥未提出陳述申辯意見，我局對(duì)陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，長(zhǎng)城人壽湖北分公司存在以下違法行為：
未如實(shí)回復(fù)投訴辦理情況
投訴人2017年通過湖北某保險(xiǎn)代理有限公司投保了一份長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品，2021年5月24日通過信函方式向我局投訴長(zhǎng)城人壽在保單銷售過程中存在銷售誤導(dǎo)行為，要求長(zhǎng)城人壽退還保費(fèi)，投訴編號(hào)TS202105267XXXX。5月26日，我局通過投訴處理管理系統(tǒng)將該投訴件轉(zhuǎn)至長(zhǎng)城人壽湖北分公司。5月31日，長(zhǎng)城人壽湖北分公司在投訴處理管理系統(tǒng)中向我局回復(fù)“代理公司表示已反復(fù)聯(lián)系客戶，解釋安撫。……”。但經(jīng)我局調(diào)查，自發(fā)生該投訴糾紛至5月31日期間，湖北某保險(xiǎn)代理有限公司從未聯(lián)系過客戶。長(zhǎng)城人壽湖北分公司存在未如實(shí)向我局回復(fù)投訴辦理情況的行為。
時(shí)任客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)人李天娥對(duì)違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、投訴舉報(bào)材料、相關(guān)情況說明、崗位說明書、詢問筆錄等證據(jù)證明。
針對(duì)上述違法行為，當(dāng)事人長(zhǎng)城人壽湖北分公司提出了陳述申辯，請(qǐng)求免予處罰：當(dāng)事人認(rèn)為“未如實(shí)回復(fù)投訴辦理情況”非其主觀故意造成，且當(dāng)事人已對(duì)相關(guān)問題采取糾正措施，并未造成危害后果。我局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：當(dāng)事人主觀上是否存在違法的故意不影響對(duì)其“未如實(shí)回復(fù)投訴辦理情況”這一事實(shí)的認(rèn)定，由于當(dāng)事人處置不當(dāng)，導(dǎo)致投訴糾紛不斷升級(jí)，已造成嚴(yán)重危害后果。當(dāng)事人的申辯意見缺乏事實(shí)依據(jù)且不符合免予處罰的法律規(guī)定，我局對(duì)當(dāng)事人長(zhǎng)城人壽湖北分公司的陳述申辯意見不予采納。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述“未如實(shí)回復(fù)投訴辦理情況”行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對(duì)長(zhǎng)城人壽湖北分公司予以罰款10萬(wàn)元的行政處罰。
根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)李天娥予以警告并罰款1萬(wàn)元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2022年5月5日
（來源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
