近日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的中國銀保監(jiān)會紹興監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（紹銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號）顯示，浙江紹興恒信農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、洪燦根、崔雪、沈偉良、施科威存在以下主要違法違規(guī)事實：1.客戶經(jīng)理違規(guī)代保管經(jīng)客戶或保證人簽章但關(guān)鍵條款空白的合同等信貸資料；2.貸款風險分類不準確；3.貸款發(fā)放不審慎；4.向客戶轉(zhuǎn)嫁押品評估費。

　　其中，洪燦根對上述行為1負直接責任，崔雪對上述行為1、行為3負直接責任，沈偉良對上述行為1負直接責任，施科威對上述行為3負直接責任。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項;《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第一款第（四）項、第二款，中國銀保監(jiān)會紹興監(jiān)管分局對浙江紹興恒信農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣125萬元；對洪燦根、崔雪、沈偉良、施科威予以警告。

　　經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢，浙江紹興恒信農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2005年1月2日，注冊資本10.71億元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：

　?。ㄒ唬o故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

　　（二）違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；

　　（三）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

　?。ㄋ模┻`反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

　　有前款規(guī)定情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

　　以下為原文：

（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）