中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的新疆銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕21號）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司烏魯木齊分行個人消費貸款貸后管理未盡職，信貸資金違規(guī)流入股市。新疆銀保監(jiān)局依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第七款、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五款，對其罰款人民幣二十萬元。 

　　新疆銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號）顯示，李山擔(dān)任廣發(fā)銀行股份有限公司烏魯木齊分行零售銀行部總經(jīng)理期間，對該分行個人消費貸款貸后管理未盡職，信貸資金違規(guī)流入股市的違法違規(guī)行為承擔(dān)直接管理責(zé)任。新疆銀保監(jiān)局依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第七款、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款，對其警告，罰款人民幣五萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰： 

　?。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個人貸款的； 

　?。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的； 

　?。ㄈ┻`反本辦法第七條規(guī)定的； 

　?。ㄋ模①J款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的； 

　?。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權(quán)限審批貸款的； 

　?。┦谝饨杩钊颂摌?gòu)情節(jié)獲得貸款的； 

　?。ㄆ撸杩钊诉`背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的； 

　?。ò耍﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　　（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（ 來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) 　）