中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號）顯示，南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司存在四宗主要違法違規(guī)事實：2019年9月，該行發(fā)放建筑施工企業(yè)流動資金貸款違規(guī)用于補繳土地價款。2018年7月，該行通過資產(chǎn)支持貸款發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款。2020年，該行部分理財產(chǎn)品未按規(guī)定進行信息披露。2020年，該行信用卡授信管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（四）項、第（五）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（七）項，《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》第七十條第（二）項，責令南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司改正，并處罰款共計185萬元。 

　　上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號）顯示，陳文頤對南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司發(fā)放建筑施工企業(yè)流動資金貸款違規(guī)用于補繳土地價款、通過資產(chǎn)支持貸款發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款負有直接責任。上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對陳文頤警告。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰： 

　?。ㄒ唬┮越档托刨J條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的； 

　?。ǘ┪窗幢巨k法規(guī)定簽訂借款合同的； 

　?。ㄈ┡c借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的； 

　?。ㄋ模┓湃谓杩钊藢⒘鲃淤Y金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途的； 

　?。ㄎ澹┏交蜃兿喑綑嘞迣徟J款的； 

　?。┪窗幢巨k法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的； 

　?。ㄆ撸﹪乐剡`反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。 

　　《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》第七十條：商業(yè)銀行從事理財業(yè)務活動，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰： 

　?。ㄒ唬┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（二）未按照規(guī)定進行風險揭示或者信息披露的； 

　?。ㄈ└鶕?jù)《指導意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為的； 

　?。ㄋ模┚芙^執(zhí)行本辦法第六十八條規(guī)定的措施的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反本辦法規(guī)定的其他情形。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）