國家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書（邵匯檢罰字[2021]第1號）顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司邵陽市分行違規(guī)辦理經(jīng)常項目外匯資金結(jié)匯業(yè)務(wù)。 

　　國家外匯管理局邵陽市中心支局表示，中國建設(shè)銀行股份有限公司邵陽市分行上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》（匯發(fā)〔2014〕53號）第四條。 

　　依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三款，國家外匯管理局邵陽市中心支局責令中國建設(shè)銀行股份有限公司邵陽市分行限期改正，沒收違法所得19908.66元人民幣，并處41萬元人民幣的罰款。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。　

　　外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。 

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：　

　　（一）辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；　

　　（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；　

　　（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；　

　?。ㄋ模┻`反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；　

　?。ㄎ澹┻`反外匯市場交易管理的。 

　　《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》第四條：銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。 

　?。ㄒ唬┛蛻粽{(diào)查：對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。 

　?。ǘI(yè)務(wù)受理：執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務(wù)的真實性與合規(guī)性進行審核，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。 

　　（三）持續(xù)監(jiān)控：及時監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)變化情況，對客戶進行動態(tài)管理。 

　　（四）問題業(yè)務(wù)：對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)及時報告國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）。 

　　以下為原文： 

（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）