銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，2021年12月31日，銀保監(jiān)會公布了10張銀保監(jiān)局本級大額罰單，其中成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、外貿(mào)信托分別被罰1100萬、1080萬；韓亞銀行、新韓銀行、華夏銀行重慶分行、重慶三峽銀行等8家機構(gòu)均被罰超100萬元。
成都農(nóng)商行、外貿(mào)信托被罰超1000萬
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕45號顯示，成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因“6宗罪”被銀保監(jiān)會四川監(jiān)管局罰款人民幣1100萬元。成都農(nóng)商行的主要違法違規(guī)事實為：1.股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；2.未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；3.違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實施授信；4.違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)；5.未提供或及時提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機構(gòu)檢查監(jiān)督；6.內(nèi)部控制失效。
來源：銀保監(jiān)會網(wǎng)站
京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號顯示，外貿(mào)信托因“11宗罪”被銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局罰款1080萬元。4名相關(guān)人員趙照、王曉麗、周立、李韶宇被給予警告，還分別被罰款10萬元、10萬元、5萬元、5萬元。
外貿(mào)信托以及相關(guān)人員的主要違法違規(guī)事實有：1.監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負債形式接受“增資款”并使用；2.未能識別商業(yè)銀行個人理財資金認購劣后級受益權(quán)；3.合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；4.員工匯集他人資金購買信托計劃，部分被匯集人員認購金額少于30萬元；5.以應(yīng)收賬款收購附差額補足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動資金貸款；6.項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資；7.貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；8.房地產(chǎn)信托計劃貸款用途管理不到位；9.貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；10.個人貸款合同及費率管理不到位；11.借道合作機構(gòu)變相進行不同集合資金信托計劃之間信托財產(chǎn)的相互交易。
8機構(gòu)均被罰超100萬
其中，京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕43號顯示，北京巔峰同道科技有限公司，因未取得保險中介許可證從事保險中介業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局對其作出“取締違法業(yè)務(wù)活動，沒收違法所得106.35萬元，并處違法所得一倍罰款，罰沒合計212.7萬元”的行政處罰決定。
京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕38號顯示，韓亞銀行(中國)有限公司因“貸前調(diào)查嚴(yán)重失職、未發(fā)現(xiàn)借款用途虛假，以貸還貸、掩蓋不良，經(jīng)營性物業(yè)貸款內(nèi)部控制嚴(yán)重失效、自查自糾機制失效”被銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局罰350萬元。4名涉事人員吳星遠、文昶元、姜德耀、林榮虎被給予警告，吳星遠、林榮虎2人還分別被罰10萬元、20萬元。
京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕37號顯示，新韓銀行(中國)有限公司因“4宗罪”被銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局罰款270萬元。涉事人員黃星民被給予警告并處罰款5萬元，涉事人員KIM HEUNG SUB(金興燮)被給予警告。上述當(dāng)事人的主要違法違規(guī)事實有：1. 采用不正當(dāng)手段吸收存款；2. 未按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料；3. 合規(guī)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；4. 個人經(jīng)營性貸款管理嚴(yán)重不到位導(dǎo)致資金被挪用。
渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕51號顯示，華夏銀行股份有限公司重慶分行被罰950萬元。涉事人員程劼、孔德強、文浩分別被取消高管任職資格5年、警告并罰款20萬元、警告。上述當(dāng)事人的主要違法違規(guī)事實為：1.以多種方式違規(guī)掩蓋風(fēng)險；2.貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購不良資產(chǎn)。
渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕52號顯示，重慶三峽銀行股份有限公司因“6宗罪”被罰300萬元，相關(guān)人員王珊被警告。上述當(dāng)事人的主要違法違規(guī)事實有：1.超實際需求發(fā)放貸款；2.向項目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)貸款且擔(dān)保人缺乏擔(dān)保能力、支付依據(jù)不充分；3.授信審批不審慎；4.貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確；5.轉(zhuǎn)嫁成本，由借款人支付貸款抵押評估費；6.關(guān)聯(lián)交易管理不到位。
吉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕54號顯示，長春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被銀保監(jiān)會吉林銀保監(jiān)局罰款150萬元。該行要違法違規(guī)事實為：1.超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款；2.未按要求報送案件。
廈銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號顯示，興業(yè)銀行廈門分行因“貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流挪用”，被銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局罰款195萬元。同時，4名相關(guān)人員周婉茹、林泰予、康秉榮、王瑩被給予警告。
瓊銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號顯示，國家開發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位，被銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局罰款700萬元。(來源：中新經(jīng)緯APP)
