中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的河南銀保監(jiān)局駐馬店分局行政處罰信息公開表（駐銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號(hào)、9號(hào)、14號(hào)）顯示，中國(guó)銀行股份有限公司駐馬店分行存在貸款“三查”不盡職造成防疫專項(xiàng)貸款資金部分被挪用的違法違規(guī)事實(shí)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第五項(xiàng)，駐馬店銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款35萬元。
宋翔對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項(xiàng)貸款資金部分被挪用的違法行為負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)，駐馬店銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。
周超對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項(xiàng)貸款資金部分被挪用的違法行為負(fù)直接管理責(zé)任?！吨腥A人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)，駐馬店銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。
根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的《駐馬店銀監(jiān)分局關(guān)于核準(zhǔn)周超高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)（駐銀監(jiān)復(fù)〔2016〕38號(hào)），2016年8月17日，駐馬店銀監(jiān)分局核準(zhǔn)周超中國(guó)銀行駐馬店分行副行長(zhǎng)任職資格。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）
