中國人民銀行網(wǎng)站近日公布了中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示表（2021年第216期），行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕18號）顯示，寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司存在以下違法行為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定報送可疑交易報告；3.未按規(guī)定保存客戶身份資料；4.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行決定對其處以罰款人民幣305萬元，責令限期改正。

　　行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕16號）顯示，陳文練（時任寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司風控負責人）對寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司以下違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料。中國人民銀行上海分行決定對其處以罰款人民幣5.25萬元。

　　行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕17號）顯示，陳志祥（時任寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司副總經(jīng)理）對寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司以下違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定報送可疑交易報告；3.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行決定對其處以罰款人民幣11萬元。

　　上述3份行政處罰決定書中，作出行政處罰的決定日期均為2021年12月9日。

　　寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司成立于2011年，同年獲由中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》, 許可范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付，2019年底首批獲得跨境支付外匯牌照，2020年初已批復具備VISA卡境內(nèi)收單QSP資質(zhì)。寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司為上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司全資子公司。

　　據(jù)移動支付網(wǎng)消息，寶付于2011年12月22日獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付，2016年續(xù)展成功，2021年12月21日將進行第二次續(xù)展。

　　據(jù)藍鯨財經(jīng)消息，寶付的母公司上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司（下稱“漫道金服”）曾想過IPO突圍，如今看來遙遙無期。2017年，漫道金服首次沖刺IPO，于當年5月第一次披露招股書，2018年11月遭證監(jiān)會中止審查。后于2019年5月重新提出IPO申請，但一直未更新招股書。2020年8月3日，證監(jiān)會再次終止審查。

　　12月7日，中國人民銀行上海分行作出行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕15號）。寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司存在以下違法行為：1.未確保交易信息的真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；2.未按規(guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶；3.為不得開立支付賬戶的機構(gòu)開立賬戶。中國人民銀行上海分行決定對其處以人民幣58萬元罰款，責令限期改正。

　　以下為原文：

（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）